Por: Eduardo Ru\u00edz-Healy.<\/b><\/p>\n<\/p>\n
En su edici\u00f3n de esta semana, la prestigiada revista inglesa The Economist<\/em>, publica un art\u00edculo titulado The war against money-laundering is being lost<\/em> (La guerra contra el lavado de dinero se est\u00e1 perdiendo).<\/p>\n Como prueba de que se est\u00e1 perdiendo dicha guerra, anota que en 2020 las instituciones financieras como bancos, uniones de cr\u00e9dito, administradoras de fondos y compa\u00f1\u00edas de seguros tuvieron que pagar 10 400 millones de d\u00f3lares por concepto de multas derivadas de violaciones a las leyes que buscan eliminar el lavado de dinero. M\u00e1s preocupante a\u00fan es el hecho de que esa cantidad super\u00f3 en 80% el monto de las multas impuestas en 2019.<\/p>\n La revista cita tres casos recientes:<\/p>\n A principios de este a\u00f1o, las autoridades le impusieron una multa de 390 millones de d\u00f3lares al banco estadounidense Capital One por no proporcionar informaci\u00f3n sobre miles de transacciones sospechosas.<\/p>\n El banco dan\u00e9s Danske Bank est\u00e1 involucrado en un esc\u00e1ndalo de lavado desde 2018, cuando se descubri\u00f3 que m\u00e1s de 200 mil millones de d\u00f3lares fueron lavados a trav\u00e9s de la peque\u00f1a sucursal que tiene en Estonia. Ni los altos ejecutivos en las oficinas centrales en Copenhague ni los encargados de la sucursal en Tallin, evitaron lo que ocurri\u00f3, pese a las altas cantidades de dinero involucrado.<\/p>\n Y dentro de unas semanas, los principales ejecutivos de NatWest, uno de los bancos m\u00e1s grandes del Reino Unido, tratar\u00e1n de explicarle a las autoridades judiciales las razones por las cuales permitieron que uno de sus clientes depositara sin mayor problema 502 millones de d\u00f3lares (365 millones de ellos en efectivo).<\/p>\n Para tener una idea de las dimensiones del delito, la revista cita un informe titulado Global Threat Assessment<\/em>\u201d (Evaluaci\u00f3n de amenazas globales) elaborado por John Cusack, el expresidente de Wolfsberg Group, una asociaci\u00f3n no gubernamental de 13 bancos globales que desarrolla protocolos antilavado de dinero, calcula que en 2018 se cometieron delitos financieros por valor de 5.8 billones de d\u00f3lares, un monto equivalente al 6.7%. del PIB mundial.<\/p>\n De este dinero se intercepta solo el 0.2%, de acuerdo con la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), lo que es un monto insignificante considerando las dimensiones del delito.<\/p>\n The Economist<\/em> explica que, a pesar de la gran cantidad de leyes y reglamentos dise\u00f1ados para prevenir el lavado de dinero, hay tres grandes problemas que dificultan el combate contra este delito: 1) falta de transparencia que hace dif\u00edcil identificar a los verdaderos due\u00f1os de empresas fantasma; 2) falta de colaboraci\u00f3n entre los pa\u00edses y agencias gubernamentales y entre estos y las instituciones financieras y; 3) falta de recursos que impide que las agencias encargadas de investigar y perseguir los delitos puedan hacerlo con efectividad. Todo esto resulta en que los criminales act\u00faen con una alta impunidad.<\/p>\n Tambi\u00e9n complica la situaci\u00f3n la corrupci\u00f3n que genera el sucio negocio del lavado, tanto entre funcionarios encargados de perseguir el delito como entre empleados de las instituciones financieras que est\u00e1n para detectarlo y denunciarlo.<\/p>\n El art\u00edculo concluye que el panorama no es alentador y m\u00e1s si se toma en cuenta que es dif\u00edcil que China coopere en el combate contra este delito.<\/p>\n